Otrene lever ikke i par, og er heller ikke strengt territorielle, men har leveområder som defineres med duftmarkering gjennom urin, ekskrementer og feromoner fra duftkjertler ved endetarmsåpningen. Den sosiale organiseringen er dårlig kjent, men flere selvstendige otrer av samme kjønn kan holder til innenfor samme leveområde. Hunnen tar seg av ungene alene, og er drektig i ca. 2 måneder. Kullstørrelsen varierer fra 1-4 unger, men i de fleste tilfellene er det 2-3 unger i kullet ved fødselen. Ungene fødes vanligvis i et godt skjult hi i ur eller torv og holder seg som regel inne i dette hiet til de er omkring 2 måneder gamle. Deretter følger de mora i en periode av noe varierende lengde, til de er omkring ett år gamle. I denne perioden bruker familien mange hi og soveplasser omkring i leveområdet.

Ved fødselen er ungene blinde og tannløse, med sølvgrå pels. De begynner å få melketenner i 2-4 ukers alder. Fortennene i melketannsettet er svært små, som nålespisser, og derfor lette å overse. Øynene åpnes når ungene er 3-6 uker gamle. I 3 måneders alderen begynner varige fortenner å bryte fram og når ungene er 5-6 måneder gamle er tannskiftet fullført. Ungene bruker flere måneder på å bli dyktige svømmere, og mange måneder på å lære effektivt byttefangst. Alder ved kjønnsmodning varierer ganske mye mellom individene, fra ett til tre års alder for hunnene. Hunner og hanner er like store ved fødselen og vokser i begynnelsen omtrent like raskt, men fra 6 måneders alderen begynner størrelsesforskjellen å tre fram.

Det er beregnet at hunnene hos norsk kystoter bidrar for fullt i reproduksjonen fra de er 4 år gamle, men at bare omkring 20% av hunnene som fødes oppnår å blir så gamle. De som overlever til denne alderen har deretter en relativt lav dødelighet fram til bortimot 10-års alderen. Da viser de tegn på aldring, reproduksjonsevnen går ned og dødeligheten øker. Den maksimale levealderen som er registrert for ville otrer av begge kjønn i Norge er omkring 15 år, men det ser ut til at flere hunner enn hanner oppnår en høy levealder.